東大ぱふぇっとです。
2020年9月中旬時点での保有金融資産額を公開します。
ちなみにですが、前回の資産額公開時と比べてS&P500やNASDAQが大きく下落したため、東大ぱふぇっとポートフォリオもそれなりのダメージを受けています><
※まあ不動産にぶちこんでいる分が入っていないし金融資産額の公開にどの程度の意味があるのかは謎ですが…。
記事執筆現在での資産額は3120万円となっております。
2週間前と比べると400万円のマイナスですね…。
不動産用口座に200万円以上ぶちこんだことを考えてもなお、200万円近くのマイナスですね！
でも爆益を出し続けていた割にはNASDAQ大幅下落によるダメージが少ないんじゃない？
それはその…ちゃんと資産保全をしていますからね…。
NASDAQ大幅下落の前からちゃんと資産保全をやってるわけですね。
貯金箱としてはETFならVIGを推します
私はVIGとダナハーを貯金箱にしてます— 東大バフェット (@utbuffett) September 1, 2020
まあその辺りの考え方はリスク管理まとめnote辺りを読んでもらえればと思います！
前回の資産額まとめ
前回の記事（8月下旬）では資産額が3000万円を突破しました。というか今も超えていますが・・・。
この3000万円を元手に、仮想レバレッジポートフォリオnote後編に書いてある堅実な運用方法を実践していけばまあ十分すぎるリターンを得られることでしょう。
一応念の為に申し上げておきますが、noteに書いてある投資法はどんな相場でも勝てる必勝の投資法ではなく、インデックスが上向くときにはリターンがしっかりと得られインデックスが下向くときには資産額が減少します。短期的に資産額が減少するのは仕方ないことですからね。
初心者の方には長期運用まとめnoteとリスク管理まとめnoteをオススメしておきます。超絶堅実な資産運用の教科書ですね。
仮想レバレッジポートフォリオnote後編に書いてあるのはレバレッジを用いた堅実な長期資産運用の方法です。
本記事は東大ぱふぇっとの資産額推移を月2回公開することが目的で執筆されています。デリバティブの活用は投資初心者の方には絶対におすすめできませんのでご留意くださいね。
金融資産額の推移
というわけで、
金融資産額は3120万円ですね！！
2週間前の金融資産額よりは減ってしまっていますが…。まあ一ヶ月単位で見れば金融資産額は増えている上に、不動産投資用口座への入金も出来ているので良い感じでしょう！
保有金融資産の内訳
保有金融資産を数種類に分類して公開しております。このブログは初心者の方から上級者の方まで見てくださっているので、全ての需要に応えるためにも…ね。
- 現金保有額
- コア部分（初心者向け！）
- サテライト部分
- 米国個別株（中級者向け！）
- 仮想レバレッジポートフォリオ（上級者向け！）
- 日本株
- 最新10種ポートフォリオ（
某氏の信者向け中級者向け！）
現金保有額
とりあえず預金口座には200万円近くをキープしてあります。
必要最低限の現金以外は持たない主義です。【現金の価値変動】タンス預金って日本円への全力投資だからな!?を参考にしてくださいね。
そもそもレバレッジを掛けているので実質的には借金をしているのですが。
不動産投資の影響で毎月定期的に支払いが発生するため、もう少しキャッシュポジションを増やすかもしれません。※不動産用の口座に入れたお金はマネフォ連携していないので、事業用口座に移した瞬間に保有金融資産額算入対象外です。
株式保有額
ポートフォリオの大部分は以下の2つが占めています。
- 仮想レバレッジポートフォリオ
- 個人的に運用している米国株
また、上記2つと比べると運用額は少なめですが以下の3つも運用しています。
- 投資信託（コア部分）←初心者の方向け！
- 【最新10種】東大ぱふぇっと流最新10種！
- 日本株（優待目的がメイン）
それぞれ順番に見ていきましょう。
米国株式
これは東大ぱふぇっと10種を除く米国株式全体の保有額ですね。
米国株ポートフォリオと仮想レバレッジポートフォリオでここからさらに分かれます。
初心者の方に個別株やレバレッジは非推奨です！
仮想レバレッジポートフォリオ
仮想レバレッジポートフォリオnote後編に書いてある手法を用いてレバレッジを掛けております。
初心者が迂闊にレバレッジに手を出して大火傷するのは困るのでブログに詳細は書いておりません。ブログだと単発記事になってしまいますし。
レバレッジはデリバティブ商品ですからね。ガチホが正義のインデックス投資とは大きく異なります。しっかりと体系的な知識がないと危険ですからね。
レバレッジETFの体系的なまとめ+仮想レバレッジポートフォリオの構想は仮想レバレッジポートフォリオnote前編にてまとめてあります。
また、東大ぱふぇっとはレバレッジETFを用いずに別のデリバティブを用いております。
別のデリバティブ手段については仮想レバレッジポートフォリオnote後編にまとめてあります。
米国株保有状況
ダナハーちゃんはやはり素晴らしい。
非ハイテクで、大型株で安定していて、右肩上がり。最高です。
前回まではOKTA、DOCU、TDOCも保有していましたが、これらはいずれも利確ラインに引っ掛かったため全売却で利確されています。来週くらいにまた何か買うかと思います。
今後のポートフォリオ公開について
ポートフォリオをめっちゃ公開しているにも関わらず、『ポートフォリオを公開しろ』とか言ってくる人がいるので、なんかもう少し分かりやすいポートフォリオの表現の仕方を考えてみます！！
次回の資産額公開記事まで待ってください！！
コア部分（投資信託など）
コア部分はポートフォリオの中核となる部分ですね。東大ぱふぇっとは以下の4つを運用しています。基本的に全世界株式または米国株式の投資信託となっております。
- つみたてNISAによる節税メリットを活かした投資。全員やるべき。
- 楽天カードによる1%利確しながらの投資。全員やるべき。
- エポスカードによるゴールドカード狙いの投資。詳しくはこちら。
→ゴールドカード来ましたｗ - ロボアドによる運用。初心者で投資が不安な方にはおすすめ。
WealthNaviがおすすめ。
詳しくは初心者の方向け記事3選をご覧下さい。以下ページにて細かく解説してあります。
最近WealthNaviも初心者の方向けに再開しました。高配当株投資よりもよっぽどディフェンシブなので、良く分からないポートフォリオを組む前にまずはロボアド丸投げして株と債券とゴールドの値動きを観察するのが良いと思います。
コア部分ではしっかりと長期投資戦略を実行しつつも、サテライト部分では東大ぱふぇっとが個人的に良いと思った投資を行っております。初心者の方は当ブログの初心者向け記事を見たり長期運用まとめnoteを参考にまずは長期投資を行いましょう！
- 初心者向け→長期運用まとめnote
- 初心者向け→リスク管理まとめnote
- レバレッジETF（中級者向け）→仮想レバレッジポートフォリオnote前編
- もっと高度なデリバティブ（上級者向け）→仮想レバレッジポートフォリオnote後編
となっております。
※noteの難易度をよく聞かれるのでまとめておきました。
日本株
東大ぱふぇっとは高配当株戦略として『株主優待を楽しむ』ことを選択しています。
高配当株の無限ナンピン買いは非常に危険ですが、株主優待の範囲内であれば高配当株無限ナンピン買いを防ぐことが出来るのではないかという考えですね。
現在採用している高配当株…もとい真の優良株主優待株は以下の3種です。
- ヤマダ電機
- オリックス
- JT
詳しくは以下記事をご覧下さい。
最新10種ポートフォリオ保有額
最新10種ポートフォリオの運用成果をひと目で確認できるページにてにてリアルタイム更新を行っております。
現在のところ市場平均を大幅にアウトパフォームしていますね。
10種の個別株を真似することの是非はさておき、どうせ真似するなら資産が増えるものを真似したほうが良いのではないでしょうか（）
最新10種制定の理念や銘柄選定に当たっては以下記事に記載があります。
株式投資初心者の方へ
株式投資初心者の方はまずは個別株ではなく、インデックス投資から始めるべきでしょう。
自分で買付を行うのが怖ければロボアドから始めるべきでしょう。変にポートフォリオをいじるより、王道の資産運用から始めるべきでしょう。
詳しくは以下ページにまとめてあるため、初心者の方は必ず以下ページをご覧下さい。
また、良く分からない株を10種類個別株で持つよりは、WealthNaviの方がずっとディフェンシブですからね。
あとはクレカ投信は必ずやるべきですね。
まずは楽天カードがおすすめです。
その上でエポスカードも余力があれば使うと良いでしょう。
東大ぱふぇっとにとってのコア部分とは、つみたてNISAで保有している投資信託のことを指します。新卒2年目の現在の資産保有額なんて、運用の時間分散と人的資本の債券性を考えればサテライト部分みたいなもんです。これは上級者向けの思考回路です。初心者の方は長期戦略に基づいた資産運用をしましょう。（WealthNaviやつみたてNISAからスタートしましょう！）
最後に
投資の目的をしっかりと決めましょう。
- 老後に備え、ゆっくり着実にお金持ちになれれば良い。
- 市場平均を超えるパフォーマンスを出して手っ取り早くお金持ちになりたい。
- インカムゲインがとにかく欲しい。
- 株主優待で遊びたい。
人それぞれ、投資の目的は異なります。目的に応じた投資戦略を取るべきですからね。
東大ぱふぇっとはインカムゲイン狙いの高配当株再投資戦略ではなく、キャピタルゲイン狙いのインデックス・レバレッジ・個別株投資による総資産の最大化戦略を取っております。お金が必要になった際に株式を売却すれば良いだけですからね。
高配当株投資は配当金にのみ着目することで暴落時にも精神的な下支えとなるなどという主張もありましたが、実際のところは狼狽売りやら減配やらが相次いでおり、配当金が下支えとなるという言説は極めて怪しいと思われます。
配当金はいざという時に精神的な下支えとはならない可能性が極めて高いです。そのような方は高配当株投資をするのではなく、リスク許容度を把握した上でロボアドに丸投げしたほうが精神の安寧は保たれるのではないでしょうか。
どのような戦略を取るにせよ、長所短所を理解した上で、自分にあった投資を行うようにしましょう。
初心者の方へのオススメは、インデックス投資です！インデックス投資ですら怖くてガチホ出来ない人はロボアドにしましょう！
上記のポートフォリオは東大ぱふぇっとが趣味で遊んでいるだけです！
本記事は東大ぱふぇっとが個人的に運用している資産の成果を報告するものです。初心者の方に上記の運用を勧めているわけではございません。
初心者の方は長期戦略noteを読んだ上でまずはコア部分を長期投資で固めましょう。なお、個別株の売買は難易度が高いものの、サテライト部分で挑戦してみるのは勉強になるかもしれません。東大ぱふぇっとが買っているから私も買おうなどと思考停止で個別株を買ってはいけません。
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